El organismo tributario fija límites más estrictos para movimientos bancarios y operaciones digitales.
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), organismo que reemplazó a la antigua Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP), podrá solicitar a entidades bancarias y plataformas de billetera virtual los datos sobre movimientos financieros de los contribuyentes durante el mes de noviembre de 2025
Para las personas físicas, el control se activará automáticamente si en una cuenta personal el saldo mensual, los ingresos o egresos alcanzan o superan los $ 50.000.000. Para las personas jurídicas (empresas), el límite es de $ 30.000.000
Cuando la cuenta esté en moneda extranjera, el valor debe convertirse a pesos utilizando la cotización comprador del Banco de la Nación Argentina al cierre del último día hábil del mes. Asimismo, si los movimientos se realizan en criptomonedas, se utilizará la última cotización comprador que establezca ARCA.
¿Qué deben reportar bancos y billeteras?
Las entidades financieras y plataformas digitales deben enviar a ARCA los siguientes datos cuando se alcancen los umbrales:
- Tipo de cuenta, número y CVU.
- Quiénes son los titulares de la cuenta y cuántos hay.
- Los montos totales de ingresos y egresos durante el mes.
- El saldo final del último día hábil del mes.
Para gestionar operaciones de montos elevados sin inconvenientes, ARCA recomienda:
- Conservar los comprobantes de transferencias y registros bancarios.
- Llevar un registro contable si corresponde por la actividad.
- En el caso de transferencias en dólares o cripto, guardar la referencia de conversión aplicada.
- Consultar con un contador antes de ejecutar movimientos de gran volumen.
En un contexto económico donde los controles financieros son cada vez más estrictos, la recomendación de los especialistas es actuar con transparencia y previsión. Mantener los registros al día, justificar el origen de los fondos y asesorarse antes de realizar movimientos importantes puede evitar demoras, sanciones o bloqueos innecesarios. Aunque el objetivo de ARCA es combatir la evasión y el lavado de dinero, los usuarios deben estar atentos para no quedar atrapados en los filtros del sistema por simples operaciones cotidianas.
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