La financiera señalada por maniobras de lavado y evasión habría crecido al calor del entorno de Chiqui Tapia, con contratos en la Liga Profesional y préstamos a clubes.
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) presentó una denuncia penal contra Sur Finanzas PSP S.A., una firma de pagos digitales señalada por presuntas maniobras de lavado de activos agravado y evasión tributaria.
La investigación, que ya derivó en allanamientos en el marco del caso de desvío de fondos en la Agencia Nacional de Discapacidad (ANDIS), suma un condimento deportivo: Sur Finanzas es una empresa con fuertes vínculos con el presidente de la AFA, Claudio Chiqui Tapia.
Según los investigadores, la operatoria bajo sospecha habría movido alrededor de $818.000 millones a través de billeteras virtuales y estructuras consideradas inconsistentes con la capacidad económica de los usuarios registrados. La denuncia quedó radicada en la Fiscalía Federal N°2 de Lomas de Zamora.
Sur Finanzas: una empresa pequeña que creció de la mano del fútbol
Sur Finanzas nació en Adrogué hace apenas cuatro años. Pero su crecimiento se disparó a partir de su llegada al mundo del fútbol profesional apalancada, según diversas fuentes judiciales y administrativas, por el entorno de Tapia.
En los registros oficiales, la firma es presidida por Graciela Beatriz Vallejo, mientras que el vicepresidente es Maximiliano Ariel Vallejo. Sin embargo, es este último quien concentra la actividad pública de la compañía.
Maximiliano Vallejo:
- posó en redes sociales en repetidas ocasiones con Chiqui Tapia;
- gestionó que el torneo de la Liga Profesional adoptara el nombre “Copa Sur Finanzas”;
- encabezó negociaciones como sponsor de Racing;
- impulsó la publicidad de Sur Finanzas en Barracas Central —el club histórico de Tapia—, Banfield, Platense, Atlanta y Deportivo Morón;
- y participó en la tramitación del préstamo de casi $2.000 millones a San Lorenzo, otorgado durante la gestión de Marcelo Moretti (hoy investigado por administración fraudulenta).
Estas relaciones deportivas y financieras son clave para entender cómo una empresa chica y de reciente creación logró colocarse como prestamista y anunciante privilegiado de varios clubes de Primera División.
Las irregularidades detectadas por ARCA
La denuncia de ARCA, presentada por la jefa de Penal Tributario de la DGI, María Belén Cionci, detalla que Sur Finanzas intensificó su operatoria desde fines de 2023, ofreciendo billeteras electrónicas, cobros con QR, links de pago y otros servicios de procesamiento.
AFIP detectó:
- movimientos millonarios de clientes sin capacidad patrimonial para operaciones de esa magnitud;
- un alto volumen de transacciones de sujetos no categorizados, monotributistas de escasos ingresos y contribuyentes incluidos en la base e-Apoc, que agrupa a firmas y personas consideradas no confiables;
- inconsistencias entre la facturación declarada y los bienes o consumos reales;
- posibles maniobras para evitar el Impuesto al Cheque, por un total de $277.272 millones, lo que genera una diferencia presunta de $3.327 millones a favor del fisco.
En paralelo, la investigación administrativa precisó que más del 86% de los fondos 2024 vinculados a sujetos de baja o nula capacidad económica se concentraron en cuentas individuales que superaban los $1.000 millones.
Un circuito bajo la lupa
Para ARCA y AFIP, la firma habría actuado en connivencia con terceros que operaban detrás de estructuras apócrifas, lo que explicaría la magnitud y la composición de los movimientos financieros.
La Justicia ahora analiza si esa red, sumada a los vínculos con dirigentes del fútbol y la AFA, pudo haber funcionado como plataforma para canalizar y disimular operaciones ilícitas.
La causa avanza en Lomas de Zamora, mientras los investigadores amplían el mapa de relaciones y buscan determinar si los lazos con el entorno de Tapia fueron sólo comerciales o parte de un esquema más amplio.
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